年商5億円を目指す経営者が知るべき「お金の流れ」とは？

1. はじめに

多くの経営者が 「売上は伸びているのに、なぜか手元にお金が残らない」 という悩みを抱えています。これは単純に売上を上げるだけではなく、 「お金の流れ」 をしっかりと把握し、管理することが重要だからです。本記事では、年商5億円を目指す経営者が知っておくべき 「お金の流れ」の基本 と、 資金繰りを安定させるための具体的な方法 を解説します。

2. 会社のお金の流れを理解する

会社の資金の流れを理解するためには、次の3つのポイントを押さえておく必要があります。

✅ (1) キャッシュフローの基本

キャッシュフローとは 「お金の流れ」 を指します。一般的には以下の3つの種類に分けられます。

キャッシュフローの種類	内容
営業キャッシュフロー	売上から得られる収入や仕入れ・人件費・経費などの支出
投資キャッシュフロー	設備投資、事業拡大のための支出
財務キャッシュフロー	融資や借入、株式発行などによる資金調達や返済

📌 ポイント：営業キャッシュフローがプラスであることが安定経営のカギ！

🔍 (2) 利益とキャッシュフローの違い

決算書上の利益が出ていても、資金が不足するケースがあります。 これは 「利益」と「キャッシュフロー」の違い に起因します。

✅ 売上が立っても、売掛金の回収が遅れればキャッシュフローは悪化する。
✅ 大きな設備投資をすると、一時的に資金が減少する。
✅ 借入金の返済が増えると、手元資金が減る。

💡 利益が出ているからといって、安心してはいけません！

3. お金の流れを改善するための戦略

🔹 (1) 売掛金の管理を徹底する

売掛金の回収が遅れると資金繰りが厳しくなります。以下の方法で売掛金管理を強化しましょう。

✅ 回収サイトを短縮する（例：締め後30日以内に入金）

✅ 信用リスクのある取引先には前払いまたは保証を求める

✅ 定期的な督促を行い、未回収リスクを軽減する

🔹 (2) 仕入れや経費の支払いサイクルを最適化

支払いサイトを長めに設定することで、資金の余裕を確保できます。

✅ 取引先と交渉し、支払いを60日や90日後に延ばす

✅ 不要な固定費を見直し、コスト削減を図る

🔹 (3) 資金調達の選択肢を確保する

資金が不足したときのために、銀行融資やその他の資金調達手段を準備しておくことが重要です。

✅ 銀行との関係を強化し、融資枠を確保する

✅ 補助金や助成金の活用を検討する

✅ ベンチャーキャピタルやエンジェル投資家からの資金調達を視野に入れる

📈 キャッシュフローを改善すれば、成長スピードが加速する！

4. まとめ

会社のお金の流れを理解し、適切に管理することは、成長を加速させる重要な要素です。

📌 売上を伸ばすだけでなく、キャッシュフローを意識した経営を行うことが大切！

📌 資金管理を徹底し、健全な財務基盤を築くことで、さらなる成長を目指しましょう！

💼 資金繰りを税理士に相談する意義

資金繰りの管理は経営の生命線ですが、専門的な知識が求められるため、 税理士に相談することで適切なアドバイスを受けることが可能です。

✅ 資金繰り表の作成と改善策の提案：キャッシュフローを可視化し、資金不足のリスクを回避

✅ 税務と財務のバランス調整：節税対策を行いながら、資金繰りを悪化させないプランを立案

✅ 銀行融資のサポート：金融機関との交渉を円滑に進め、融資の承認を得るための資料作成を支援

✅ 補助金・助成金の活用アドバイス：経営者が見落としがちな資金調達手段を提案

📌 税理士をパートナーとして活用し、より安定した資金繰りと成長戦略を実現しましょう！ 会社のお金の流れを理解し、適切に管理することは、成長を加速させる重要な要素です。